Виктория Сапожникова — финансовый советник
Чек-лист «Как изучить инвестиции самостоятельно»
Собрала основные материалы, которые помогут самостоятельно освоить инвестиции с нуля.
За последний год многие открыли для себя мир инвестиций: акции, облигации, фонды. Но еще больше людей только планируют начать свой инвестиционный путь.

Новичку достаточно сложно начать инвестировать: много разной информации во множестве источников и непонятно кому можно доверять и с чего начать. Подготовила пособие специально для начинающих. Это своеобразная дорожная карта по освоению инвестиций. Простой путь от нуля к самостоятельному инвестированию. Я смотрела большое количество разнообразного материала как платного, так и бесплатного и выбрала оптимальные по соотношению объем и качество материалы. Каждая глава содержит курсы платные и бесплатные, статьи и книги.
Как выстроить работу с чек-листом?
1
Бесплатные курсы
Начните с изучения бесплатных курсов. Во время просмотра запишите возникающие вопросы.
2
Статьи
Прочтите предложенные статьи. Вы получите ответ на большую часть вопросов.
3
Видео
Посмотрите рекомендованное видео, оно углубит ваше понимание
4
Презентации
Изучите презентации и полезные схемы
1. Как работает фондовый рынок
В любом деле важно начать. Поймите как работает фондовый рынок - это уже не просто помещение, где все кричат и предлагают купить или продать. Все торги проходят в электронном виде и вам доступны любые бумаги по всему миру. Изучите основных игроков на рынке и механизм их взаимодействия. Поймите сколько времени вы готовы тратить на инвестирование и определитесь со своим стилем: активный или пассивный вы инвестор?

Что изучить

  1. Как устроен фондовый рынок и какие функции выполняют разные участники: инвестор, эмитент, брокер, регистратор, депозитарий, регулятор.
  2. Две биржи России: Московская и Санкт-Петербургская
  3. Какой стиль инвестирования вам близок: активное или пассивное

2. Как выбрать брокера и открыть счет
Брокер - ваш основной посредник на фондовом рынке. Поймите на что обращать внимание при выборе брокера, какие виды счетов и комиссий существуют. Познакомьтесь с рейтингом топовых брокеров и сделайте выбор в соответствии со своими целями и риск-профилем. Изучите брокерские торговые приложения.

Прежде чем открывать счет у брокера, поймите какие льготы вы получаете, используя индивидуальный инвестиционный счет. P.s. советую выбрать "ВТБ" или "Открытие"

Что изучить

  1. Что проверить, выбирая брокера: лицензию, финансовые показатели, репутацию, риски, условия
  2. На что еще обратить внимание
    Отзывы о торговой платформе
    Комиссия
    Голосовые поручения
    Обучение
  3. Научитесь пользоваться брокерскими приложениями
  4. Разберитесь с особенностями ИИС
3. Рассчитайте свои активы и пассивы, напишите финансовые цели и настройте бюджет
Понимание своих целей и подготовка своего бюджета даст вам ощутимое преимущество на старте вашей инвестиционной деятельности. Можно начать инвестировать и без плана, но это с большой вероятностью приведет к отрицательным результатам

Что изучить

  1. Проанализируйте свой бюджет и спланируете шаги по его оптимизации.
  2. Поставьте финансовые цели на инвестирование, выясните минимальную сумму для вложений.
  3. Определите своё отношение к риску
  4. Изучите понятия инфляции и сложного процента.
  5. Познакомьтесь с базовыми принципами инвестиционного мышления.
что изучить в инвестициях

4. Изучите облигации - как наиболее простой способ начать инвестировать

Какие виды облигаций существуют. Поймите, как формируется их цена и что на неё влияет. Научитесь анализировать и сравнивать облигации благодаря рейтингам и независимым источникам финансовой информации. Соберите свой портфель из этого вида ценных бумаг.

Что изучить

  1. Понятие и виды облигаций. Основные термины
  2. Соотношение риска и доходности по облигациям
  3. Расчёт доходности и факторы на неё влияющие
  4. Идентификация рисков эмитента и основные облигационные стратегии
что такое облигации
5. Акции - основа фондового рынка. Поймите, как на них зарабатывают
Рассмотрите разные виды акций. Узнайте, на что обращать внимание при их выборе. Выясните, что такое голубые фишки и финансовые мультипликаторы. Научитесь анализировать показатели компаний и использовать полученную информацию при покупке ценных бумаг.
Разберитесь в стратегиях работы с дивидендными бумагами и включите их в свой портфель ценных бумаг.
Поймите, как проводить базовый технический анализ рынка ценных бумаг. Что такое ценовой график, таймфрейм, японская свеча, объём торгов, линии тренда и сопротивления, скользящая средняя. Научитесь применять основные фигуры технического анализа. Определите, как правильно читать графики цен на бирже.

Что изучить

  1. Что такое акция и зачем её покупать
  2. Поиск относительно дешёвых акций, фундаментальный анализ
    2.1. Как устроена финансовая отчётность
    2.2. Сколько компания заработала? Смотрим отчёт о прибылях и убытках
    2.3. Находим скрытые активы компании и узнаем размер долга
    2.4. Как работают мультипликаторы для сравнения компаний разных стран
  3. Как работают дивиденды и почему новичкам подходит именно дивидендное инвестирование
  4. Основы технического анализа
    4.1. Как работает тренд
    4.2. Что такое японские свечи
    4.3. Волновая теория
    4.4. Индикаторы и осцилляторы

6. Биржевые фонды - легкий способ инвестирования для тех у кого нет времени

Узнаете, какими бывают биржевые фонды: ПИФ, БПИФ, ETF. Разберётесь в плюсах и минусах вложения денег в такую структуру. Выясните, что такое биржевые индексы и бенчмарк. Научитесь выбирать биржевой фонд в соответствии с вашим риск-профилем.

Что изучить

  1. Что такое ETF
  2. Какие типы ETF сушествуют
  3. Чем ETF отличается от акций и ПИФов
  4. Преимущества и недостатки ETF
  5. Как инвестировать в ETF
7. Научитесь инвестировать в золото и товары
Помимо акций и облигаций в портфеле инвестора должны быть товарные активы. Современные инвестиционные инструменты позволяют инвестировать в золото, серебро, нефть, газ, промышленные металлы, сельхоз товары. Для начинающих инвесторов полезно разобраться в инструментах и способах вложения в золото. Золото — один из важнейших инструментов, используемых инвесторами и трейдерами для работы на финансовых рынках.

Что изучить

  1. Зачем инвестировать в драгоценные металлы
  2. Основные инструменты инвестирования
  3. Плюсы и минусы каждого инструмента

8. Соберите свой инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель почти как обычный кошелек, где лежат деньги. Только в нём находятся разные финансовые инструменты, а не купюры. Например, тут могут быть в разной пропорции акции, облигации, валюта, опционы и ПИФ.

Что изучить

  1. Что такое инвестиционный портфель
  2. Почему в портфеле надо иметь разные бумаги
  3. Что такое диверсификация
  4. Что такое инвестиционный профиль
  5. Как цель и срок инвестирования влияют на наполнение портфеля
  6. Выбираем портфель под себя

9. Поймите, сколько вам нужно заплатить налогов

Если вы получаете доход от своих инвестиций, то должны платить налоги. Для грамотных вложений в ценные бумаги и получения максимальной прибыли недостаточно разбираться только в стратегиях. Начинающему инвестору необходимо понимать, какие отчисления он обязан делать и на чем может сэкономить.

Что изучить

1. Резиденты и нерезиденты
2. Налогообложение резидентов
2.1. по видам доходов
2.2. на фондовом рынке
2.3. страховых и пенсионных выплат
3. Оптимизация налогообложения
3.1. Инвестиционные налоговые вычеты
3.2. Заполнение декларации для налоговой

Бонус, для тех кто хочет большего

Список полезных книг по инвестициям и личным финансам