Инвестиционный портфель.

Уоррен Баффет
«Инвестирование должно напоминать наблюдение за тем, как сохнет краска или как растет трава. Если вам нужен азарт, то возьмите 800 долларов и поезжайте в Лас-Вегас».
бафет
Пол Самуэльсон
Среди европейцев и американцев уже к 40 годам принято задумываться о формировании личного фонда благосостояния — источника стабильного дохода, который обеспечит достойную жизнь на пенсии. Один из способов получить такой источник дохода — создать инвестиционный портфель.
Инвестиционный портфель представляет собой набор финансовых инструментов (акции, облигации, фонды), между которыми распределяется капитал инвестора.
Инвестиционный портфель — услуга, которая подойдет тем, кто желает вложить свои деньги на определенный срок под конкретные цели: создание, накопление, сохранение или приумножение капитала, либо получение пассивного дохода.

Зачем нужен инвестиционный портфель?

Хранение денег на банковских депозитах перестало приносить привычные доходы. То же самое касается и валюты — доллара и евро. Акции и золото могут сильно падать в цене, поэтому несут в себе большие риски, а значит подходят не всем инвесторам. Недвижимость требует значительного капитала и тоже может падать в цене или простаивать без аренды.

Угадать, какой актив принесет наибольшую доходность в следующем году, практически невозможно. То, что было лучшей инвестицией в прошлом году, может стать худшей в следующем.
Поскольку нам не дано предугадать какие акции и облигации дадут наилучшие результаты в будущем, мы прибегаем к диверсификации.

Диверсификация подразумевает разбивку активов по типам (акции, облигации, ETF, недвижимость, паевые фонды и т.д.), по валютам, по срокам обращения.

Диверсификация избавляет вас от несистематических рисков, таких как:

  • вложения в один сектор или отрасль
  • вложения в акции конкретной компании
  • уверенность в том, что можно предсказать ситуацию на рынке.
Каким должен быть правильно составленный портфель?
1. Инвестиционный портфель должен быть прост в управлении и не отнимать много времени.

У большинства людей нет времени, желания и знаний, чтобы заниматься активным управлением своих инвестиций. Вместо того, чтобы заниматься активным управлением, анализом рынка, чтением аналитики и новостей, клиент уделяет время себе и своей семье.

2. Инвестиционный портфель должен учитывать устойчивость инвестора к риску.

У каждого человека свой темперамент, кто-то любит рисковать, а кто-то нет. Чем больше склонность инвестора к риску, тем больше должна быть доля агрессивных инструментов в портфеле и наоборот.

3. Инвестиционный портфель должен учитывать сумму инвестирования.

У каждого способа инвестирования есть минимальный порог входа, где-то он совсем небольшой, а где-то высокий. Чем больше сумма инвестирования, тем больше перечень доступных финансовых инструментов и возможностей для инвестирования. А с небольшой суммой этот перечень часто бывает ограничен. Поэтому при составлении портфеля необходимо учитывать сумму инвестирования.

4. Инвестиционный портфель должен учитывать срок инвестирования.

Чем больше инвестиционный горизонт, тем больше агрессивных инструментов можно включить в портфель, так как на длительном сроке колебания портфеля не имеют большого значения. Но на коротком сроке и по мере приближения к цели в портфеле должны преобладать консервативные инструменты.

5. Инвестиционный портфель должен учитывать цель инвестирования.

Выбор финансовых инструментов для портфеля сильно зависит от характера цели. Например, для сохранения капитала подойдут одни инструменты, для накопления — другие, для получения пассивного дохода — третьи.

6. Инвестиционный портфель должен иметь низкие издержки и комиссии.

На длительном сроке инвестирования ежегодная комиссия всего в 1% может вылиться в сотни тысяч или даже миллионы потерянной прибыли. Поэтому комиссии и издержки портфеля должны быть минимальными.

7. Инвестиционный портфель должен быть широко диверсифицированным.

Диверсификация (или, говоря простым языком, хранение яиц в разных корзинах) — одно из основополагающих правил безопасного инвестирования. Диверсификация снижает риски. При достаточно широком уровне диверсификации проблемы у отдельных компаний и даже стран не сильно влияют на результаты портфеля. Грамотно составленный портфель должен включать в себя разные классы активов по всему миру и в разных валютах.

8. Инвестиционный портфель должен учитывать состав активов

Для инвестирования доступно огромное количество финансовых инструментов. У неопытного инвестора легко разбегутся глаза от разнообразия. Например, фонды акций отличаются по странам, капитализации, стилю, сектору и так далее. Фонды облигаций по дюрации, надежности и эмитенту. Чтобы выбрать самый лучший и подходящий, надо выяснить, во что инвестирует тот или иной фонд, и как его лучше комбинировать с другими активами в портфеле.

9. Инвестиционный портфель должен учитывать надежность инструментов

Инвестиционные инструменты отличаются своей надежностью. Одни фонды выпущены крупными, известными компаниями с хорошей репутацией, другие — мелкими и молодыми. При выборе инструментов для портфеля нужно учитывать их надежность.

10. Инвестиционный портфель должен учитывать условия инвестирования

Инвестировать можно разными способами: через брокера, управляющую компанию, банк, страховую компанию. Одни работают в России, другие за рубежом. Каждый вариант имеет свои условия, преимущества и недостатки, которые могут отлично подойти одним инвесторам и совсем не подойти другим. Для того, чтобы подобрать самый подходящий вариант, надо знать особенности каждого способа инвестирования.


Как правильно формировать инвестиционный портфель.

Инвестиционный план - это не только ответ на вопрос "куда нужно вкладывать деньги", но, в первую очередь, это понимание инструментов, которые для этого вам потребуются. будут согласовываться. От грамотного составления именно этой части плана зависит успех вашего финансового плана целиком. Вы можете грамотно копить средства, откладывая ежемесячно необходимую сумму на реализацию ваших финансовых целей, - и все потерять в один момент.

От вас и от вашего финансового консультанта требуется знание огромного количества финансовых инструментов, учет всех возможных рисков. Необходимо подобрать такие инструменты, которые по срокам и суммам будут согласовываться с вашими финансовыми целями. Необходимо также учитывать вашу склонность к риску и опыт работы на финансовых рынках.

Инвестиционный портфель не формируется из высокорискованных инвестиций, таких, как, например, высокочастотный трейдинг, вложения в криптовалюту, памм-счета и так далее. Вы должны найти такого профессионала, который был бы заинтересован в долгосрочном росте вашего портфеля, а не в краткосрочных спекуляциях.

Этапы построения инвестиционного портфеля
1
Первичная консультация по телефону или скайпу продолжительностью 30 минут
В ходе консультации происходит моё знакомство с клиентом, определяются основные направления дальнейшего сотрудничества. Происходит предварительные сбор информации.
2
Направляется анкета
Я направляю клиенту стандартную анкету для определения риск профиля.
3
Предоставление инвестиционного портфеля
В течении 5 рабочих дней предоставляется рассчитанный инвестиционный портфель
4
Итоговая консультация по телефону или скайпу
продолжительностью 1 час
После составления финансового плана я провожу консультацию клиента по телефону или скайпу, продолжительностью 1 час, где будут разъяснены все этапы формирования инвестиционного портфеля и даны ответы на возникающие вопросы.
Закажите инвестиционный портфель
Только до 1 сентября действует льготная цена 15 тысяч рублей.
Made on
Tilda