Личный финансовый план

Разработка профессионального личного финансового плана - это часть вашей успешной жизненной стратегии. Вы можете составить план самостоятельно, но лучше помощь независимого эксперта.

Ежедневно вы сталкиваетесь с принятием большого количества решений. Часть решений вы принимаете в своей профессиональной деятельности, часть входит в личное поле, но есть вопросы когда вам может потребоваться совет профессионала

оставить заявку

записаться на курс

Составить план самому?

Личный финансовый план вы можете составить как самостоятельно, так и обратившись к профессионалам. Владея инструментарием электронных таблиц, вы сможете составить долгосрочный план и проанализировать свою текущую финансовую ситуацию. Делая свой план самостоятельно, вы будете находиться под влиянием собственного прошлого опыта

Доверить составление плана другому - это значит увидеть собственную финансовую ситуацию со стороны, непредвзято. Поверьте, почти всегда обращаясь ко мне за составлением финансового плана, клиенты бывают удивлены, что не замечали таких простых решений. И это не потому, что я знаю больше вас об инвестициях и финансах, просто я - не вы.

Зачем нужен личный финансовый план?

1

Оценить текущее положение
Какими активами вы располагаете, насколько эффективно распоряжаетесь ими? Какие у вас есть пассивы? На какую сумму? Сколько денег ежемесячно уходит на постоянные платежи? Какова структура доходов и расходов?
2

Объективно представить будущее
План поможет понять, каких целей вы достигните, а какие останутся нереализованными. Как изменятся доходы и расходы с течением времени? Будут ли ваши доходы ежегодно расти? Какую сумму вы можете откладывать ежемесячно?
3

Получить ясность мышления
Поймёте, что уже есть, сколько зарабатываете, сколько тратите, и сколько можно тратить, а сколько — зарабатывать, а также когда и сколько денег потребуется. И всё благодаря наглядному графику достижения ваших целей.
Появилась новая цель? Не спешите отказываться от неё или, напротив, сразу бездумно соглашаться. Найдите способ органично вписать её в план.
4

Определиться с целями, отделив истинные от навязанных
При составлении плана вы увидите, что количество денег, которое можете направить на достижение целей, и количество времени для реализации плана ограничены. После этого решите, что нужно именно вам, а что навязано общественными стереотипами.
Поймете, достижимы ли цели, например, когда сможете купить квартиру или автомобиль. Если какие-то цели недостижимы, план поможет оценить, что нужно изменить, чтобы реализовать цели в оптимальные сроки. Возможно, создание плана выявит неочевидные ресурсы, которые ускорят достижение целей.
5

Изменить ситуацию и избавиться от иллюзий
Мечтаете, что к пенсии обязательно накопите на домик у моря? Или думаете, что когда поднимут зарплату, жизнь наладится? Считаете, что сейчас не можете откладывать ни рубля, вот вырастут дети/выплатите ипотеку, и начнёте откладывать большую часть зарплаты и быстро накопите на безбедную старость? Финансовый план покажет, насколько ваши мысли совпадают с реальностью.
6

Выбрать наиболее комфортный и выгодный вариант действий
Благодаря плану решите, в каком порядке достигать целей, сосредоточиться на одной или копить сразу на несколько. Сделать необходимые расчёты в уме невозможно, так как нужно учесть немало параметров.
У вас не будет хаоса в голове из спонтанных порывов и мыслей, что важнее: новый автомобиль, ремонт, отпуск, ипотека или пенсия, и непонимания, где на всё это взять средства.
7

Избежать ошибок и необдуманных решений
На основании плана просчитаете, можете ли позволить себе незапланированно потратить деньги. Увидите, как ваши повседневные финансовые решения влияют на жизнь.
Это поддержит в такие моменты, когда кажется, что вы от месяца к месяцу себя в чём-то урезаете, а цели по-прежнему не достигнуты. Также план поможет оценить, насколько ваши фактические цифры (доходы, расходы, накопления, темп и пр.) соответствуют запланированным.
8

Понять подходящие способы сбережения и накопления
Получите четкий инвестиционный план. Не нужно читать кучу информации и инвестиционных блогеров. Дорожная карта инвестиционного пути будет перед вами. Все что было в голове, обретет четкие цифры на экране.

Основные запросы клиентов, которые я помогаю решить

1

Сколько необходимо накопить

2

Смогу ли обучить детей и останется ли на старость

3

Как грамотно купить квартиру и выбраться из долгов

4

Нужен пошаговый инвестиционный план

Из чего состоит личный финансовый план

* Текущий план является стандартным, я всегда корректирую его с клиентом в зависимости от стоящих задач

Что входит в личный финансовый план?

3 встречи онлайн

Мы встречаемся в удобное вам время. На платформе zoom или скайп. Постараемся к минимуму свести подготовительную работу с вашей стороны

Расчетный файл

Вы получаете до 3-х рассчитанных вариантов реализации вашего личного финансового плана с пояснением, как они работают

Система

Поймете насколько реально реализовать ваши самые сокровенные цели. У вас будет понятная цифра к которой нужно стремиться

Понятно

Никаких заумных графиков и непонятных цифр. Вам будет максимально понятно, как достигать своих целей

Портфель

Рекомендация по распределению активов в портфеле. Пояснение, как работает портфель и на что обращать внимание

Помощь

Если вам будет необходимо. Помогу подобрать надежного брокера и открыть счет

Как составляем личный финансовый план?

1

Оставьте заявку на бесплатную беседу

В форме ниже оставьте заявку на бесплатную беседу, выбираете удобное время для связи. Во время беседы, проясняем все вопросы и ожидания.

2

Оплата

Заключаем договор, определяем ваш инвестиционный профиль. Вы полностью оплачиваете составление личного финансового плана.

3

Работа над планом

По мере возникновения вопросов, связываемся через zoom или WhatsApp. Работа над планом 5 рабочих дней.

4

Согласование

После предоставления плана, проясняем непонятные моменты и вопросы. Подписываем акт выполненных работ

Что мешает вам создать личный финансовый план

Нет денег-нет плана

Это наиболее распространенный ответ. Но ведь если вы не поймете для чего вам нужны деньги, не обозначите финансовые цели вашей жизни, то у вас не будет и сил менять свою жизнь. В этом есть некая магия денег: если вы не знаете для чего вам нужны деньги, то они у вас и не появятся.
1
В нашей стране планировать бессмысленно
Это второй по частоте ответ. Безусловно, наша страна относится к зоне стран с развивающейся экономикой, что несет большие риски нестабильности. Но именно в условиях нестабильности особенно нужен личный финансовый план, который позволяет диверсифицировать риски. Не нужно избегать неизбежного, то есть рисков, нужно ограничивать их.
2
Желания меняются и нельзя сказать, что будет через 10 лет
Да, человек меняется и вместе с ним изменяются его планы. Но, заметьте, глобальные изменения практически не происходят, соответственно и финансовый план глобально не меняется. В конце концов, финансовый план - это не жестко обязательный кодекс правил, это именно "план", который можно и нужно отслеживать и корректировать.
3
У меня нестабильный доход и нет точных данных для планирования
Даже самый нестабильный месячный доход обретает большую стабильность, если речь идет о годовом или полугодовом расчете. В конце концов, вы едите каждый день и вносите квартплату ежемесячно. А это уже планирование.
4
Даже если составить план, денег больше не станет
Как показывает опыт, после определения семейного бюджета, человек невольно начинает придерживаться личного финансового плана - и деньги в семье прибавляются.
5
Мой план в моей голове
План в голове есть практически у всех, но больше вероятности реализовать его, если вы записали и глубоко продумали все мысли.
6

Личный финансовый план

стоимость услуги

70 000 рублей

Бесплатная беседа

Оставить заявку через Telegram.

Запишитесь на бесплатную беседу

Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку персональных данных и соглашаетесь c политикой конфиденциальности