На рынке повышенная волатильность, инвесторы теряют деньги.
Стоит ли заходить сейчас или лучше подождать? А как быть тем, кто купил раньше и теперь их счёт в красной зоне? Эти простые вопросы всегда задают люди. Ответ вам покажется простым и банальным, но часто именно в понимании простых вещей и кроется истина.
Стоит ли заходить сейчас или лучше подождать? А как быть тем, кто купил раньше и теперь их счёт в красной зоне? Эти простые вопросы всегда задают люди. Ответ вам покажется простым и банальным, но часто именно в понимании простых вещей и кроется истина.
Проверю 4 простые стратегии
- Толик Везунчик — инвестирует на годовом минимуме (идеальное везение или сверхчутьё рынка).
- Даша 13-я зарплата — инвестирует в первый торговый день года (регулярно, без тайминга).
- Василий рационал — делит весь имеющийся капитал на 12 частей и инвестирует ежемесячно (стратегия усреднения затрат).
- Коля неудачник — каждый год заходит на максимуме рынка (наихудший момент).
Для расчета провела моделирование за 20 лет на основе российских акций (MCFTR.INDX) за 2004–2024 годы.
Каждый инвестор инвестировал 100 тысяч рублей каждый год, но момент входа отличался.
Стартовый капитал у всех 100 тысяч рублей
Каждый инвестор инвестировал 100 тысяч рублей каждый год, но момент входа отличался.
Стартовый капитал у всех 100 тысяч рублей
Выводы:
🟢 Везунчик Толик получил наилучший результат, но заранее выбрать "дно рынка" невозможно — реальному инвестору такую стратегию просто не повторить.
✅ Даша со своей 13-ой зарплатой показала второй результат, уступив всего 9%, при этом её подход прост и реалистичен. Даже не проводя анализа рынка, инвестировать в начале года оказалось почти так же эффективно, как и идеальный тайминг условного Толика.
📅 Василий с инвестициями “по-среднему” показал стабильный результат. Стратегия защитила его деньги от рыночных колебаний, а результат получился почти как у Даши.
🔻Даже Николай, который систематически провально входил в рынок на максимумах, значительно увеличил капитал — за 20 лет в 6,4 раза! Что ещё раз доказывает: ключ к успеху — не угадывание момента, а дисциплина и долгосрочность инвестиций.
Какую стратегию выбрать?
🟢Толик — “король инвестиций”, гений тех анализа и Коперфильд фондового рынка. Не пытайтесь даже повторить эту стратегию. Поверьте моему опыту и опыту моих клиентов: идеал в инвестициях недостижим.
✅ Даша — оптимальный выбор для вас, если вы не фанат ежедневного отслеживания новостных сводок и “сигналов” рынка, если вы предпочитаете стабильность и простоту, плюс вам хватает дисциплины, чтобы инвестировать регулярно.
📅 Стратегия инвестирования средних затрат имени Василия идеально подойдет тем, кто хочет избежать стресса от выбора момента входа и боится волатильности. На длинной дистанции регулярность средних вложений обеспечит успех инвестиций.
🔻 Анти-стратегия Николая на самом деле демонстрирует, что даже при плохом тайминге долгосрочная стратегия принесет свои результаты. Но по жизни лучше, конечно, избегать этого подхода.
Практический совет:
Ожидание идеального момента — это ловушка. История российского фондового рынка показывает, что лучше инвестировать регулярно, чем пытаться угадать рынок.
Если вы хотите надёжную и не стрессовую стратегию — выберите сумму, которую готовы направить в инвестиции, разделите на 12 и ежемесячно инвестируйте это «среднее» значение (как делал Василий). Если же вам комфортно инвестировать один раз в год просто выберите дату и вкладывайте в понравившийся актив —" стратегия Даши" покажет хорошие результаты и не потребует лишних усилий.
Самые сильные результаты достигаются не за счёт выбора момента для входа, а благодаря постоянству и горизонту инвестирования.
На основе исследования «Does Market Timing Work?» Schwab Center for Financial Research https://www.schwab.com/learn/story/does-market-timing-work
В расчетах использовался программный комплекс https://okama.io/
В расчетах использовался программный комплекс https://okama.io/