Личный финансовый план
Разработка профессионального личного финансового плана - это часть вашей успешной жизненной стратегии. Вы можете составить план самостоятельно, но лучше помощь независимого эксперта.

Ежедневно вы сталкиваетесь с принятием большого количества решений. Часть решений вы принимаете в своей профессиональной деятельности, часть входит в личное поле, но есть вопросы когда вам может потребоваться совет профессионала
Составить план самому?
Личный финансовый план вы можете составить как самостоятельно, так и обратившись к профессионалам. Владея инструментарием электронных таблиц, вы сможете составить долгосрочный план и проанализировать свою текущую финансовую ситуацию. Делая свой план самостоятельно, вы будете находиться под влиянием собственного прошлого опыта

Доверить составление плана другому - это значит увидеть собственную финансовую ситуацию со стороны, непредвзято. Поверьте, почти всегда обращаясь ко мне за составлением финансового плана, клиенты бывают удивлены, что не замечали таких простых решений. И это не потому, что я знаю больше вас об инвестициях и финансах, просто я - не вы.

Зачем нужен личный финансовый план?

1
Оцените текущее положение.
Какими активами вы располагаете, насколько эффективно распоряжаетесь ими? Какие у вас есть пассивы? На какую сумму? Сколько денег ежемесячно уходит на постоянные платежи? Какова структура доходов и расходов?
2
Объективно посмотрите на будущее.
План поможет понять, каких целей вы достигните, а какие останутся нереализованными. Как изменятся доходы и расходы с течением времени? Будут ли ваши доходы ежегодно расти? Какую сумму вы можете откладывать ежемесячно?
3
Появится ясность мышления.
Поймёте, что уже есть, сколько зарабатываете, сколько тратите, и сколько можно тратить, а сколько — зарабатывать, а также когда и сколько денег потребуется. И всё благодаря наглядному графику достижения ваших целей.
Появилась новая цель? Не спешите отказываться от неё или, напротив, сразу бездумно соглашаться. Найдите способ органично вписать её в план.

4
Определитесь с целями, отделив истинные от навязанных.
При составлении плана вы увидите, что количество денег, которое можете направить на достижение целей, и количество времени для реализации плана ограничены. После этого решите, что нужно именно вам, а что навязано общественными стереотипами.
Поймете, достижимы ли цели, например, когда сможете купить квартиру или автомобиль. Если какие-то цели недостижимы, план поможет оценить, что нужно изменить, чтобы реализовать цели в оптимальные сроки. Возможно, создание плана выявит неочевидные ресурсы, которые ускорят достижение целей.

5
Измените ситуацию и избавитесь от иллюзий
Мечтаете, что к пенсии обязательно накопите на домик у моря? Или думаете, что когда поднимут зарплату, жизнь наладится? Считаете, что сейчас не можете откладывать ни рубля, вот вырастут дети/выплатите ипотеку, и начнёте откладывать большую часть зарплаты и быстро накопите на безбедную старость? Финансовый план покажет, насколько ваши мысли совпадают с реальностью.
6
Выберете наиболее комфортный и выгодный вариант действий.
Благодаря плану решите, в каком порядке достигать целей, сосредоточиться на одной или копить сразу на несколько. Сделать необходимые расчёты в уме невозможно, так как нужно учесть немало параметров.
У вас не будет хаоса в голове из спонтанных порывов и мыслей, что важнее: новый автомобиль, ремонт, отпуск, ипотека или пенсия, и непонимания, где на всё это взять средства.

7
Избежите ошибок и необдуманных решений.
На основании плана просчитаете, можете ли позволить себе незапланированно потратить деньги. Увидите, как ваши повседневные финансовые решения влияют на жизнь.
Это поддержит в такие моменты, когда кажется, что вы от месяца к месяцу себя в чём-то урезаете, а цели по-прежнему не достигнуты. Также план поможет оценить, насколько ваши фактические цифры (доходы, расходы, накопления, темп и пр.) соответствуют запланированным.

8
Поймете подходящие способы сбережения и накопления.
Получите четкий инвестиционный план. Не нужно читать кучу информации и инвестиционных блогеров. Дорожная карта инвестиционного пути будет перед вами. Все что было в голове, обретет четкие цифры на экране.

Основные запросы с которыми ко мне обращаются

1
Сколько необходимо накопить
2
Смогу ли обучить детей и останется ли на старость
3
Как грамотно купить квартиру и выбраться из долгов
4
Нужен пошаговый инвестиционный план
Независимый финансовый советник с 2013 года
Член саморегулируемой организации "Национальная Ассоциация Специалистов Финансового Планирования"
Член саморегулируемой организации "Ассоциация Международных Инвестиционных консультантов и советников"
С 2007 года веду свой инвестиционный портфель
Торгую на рынках России, США. Использую фьючерсы, опционы, акции, облигации и ETF
Обучаю на Московской бирже и через личное наставничество
Виктория Сапожникова
·
·

·

·
·

·
13 лет работала на руководящей должности в крупнейшем банке страны
Последние 8 лет занимаюсь финансовым консультированием
Реализую свою финансовую стратегию, управляя собственным капиталом
Создала авторские онлайн-курсы по инвестициям и личным финансам выступаю с лекциями на Московской бирже, в брокерских компаниях "КитФинанс" и "Уралсибброкер"
Вот еще несколько фактов обо мне...
·

·


·



·

·
·

·
Содержание личного финансового плана
* Текущий план может быть скорректирован в зависимости от стоящих задач
Анализ текущего состояния доходов и расходов.
Проанализирую текущее состояние доходов и расходов, дам рекомендации по ведению бюджета. Обсудим перспективы погашения задолженности. Если есть крупные долги, разработаем помесячный план по сокращению кредитной задолженности. Первый шаг - оценка текущей финансовой ситуации очень важен. Поняв в какой точке находитесь сейчас, легче составить план движения к вашей цели.
Систематизация активов и пассивов
Сведем в единое целое активы и обязательства. Посмотрим на итоговую сумму чистых активов. Будут даны рекомендации блоку активы и пассивы, исходя из тенденций на рынке недвижимости и мировой практики работы с семейными активами. Несмотря на очевидность этого пункта, обычно точки роста находятся именно здесь.
Страховая и пенсионная защита, планирование наследства.
Проанализируем страховую защиту имущества, жизни и перспективы пенсионного обеспечения. Дам практические рекомендации по системному подходу к страховой защите. Неожиданные ситуации в жизни, такие как несчастные случаи и болезни могут значительно истощить ваши сбережения. Наличие адекватного страхового покрытия на эти случаи должно быть ключевым компонентом вашего финансового планирования.
Анализ финансовых целей
Поставим финансовые цели на срок до 5 и свыше 10 лет. Нужно пройти трехэтапный процесс финансовой оценки ваших целей. Какова ваша цель? Когда вы хотите её осуществить? Сколько это будет стоить Проанализируем вероятность достижения целей.
Расчет финансового плана
Самая важная часть финансового плана состоит из :
- определения вашего риск-профиля, необходимого уровня принятия риска
- расчёт модели реализуемости финансовых целей
- будут даны рекомендации по структуре инвестиционного портфеля
- предоставлены расчетные файлы, чтобы вы в дальнейшем смогли отслеживать динамику выполнения поставленных цифр
+Бонус
Предоставление доступа к платному курсу "Инвестиции для начинающих" или "Инвестирвание в золото"
Что входит в услугу?
3 встречи онлайн
Мы встречаемся в удобное вам время. На платформе zoom или скайп. Постараемся к минимуму свести подготовительную работу с вашей стороны
Расчетный файл
Вы получаете до 3-х рассчитанных вариантов реализации вашего личного финансового плана с пояснением, как они работают
Система
Поймете насколько реально реализовать ваши самые сокровенные цели. У вас будет понятная цифра к которой нужно стремиться
Понятно
Никаких заумных графиков и непонятных цифр. Вам будет максимально понятно, как достигать своих целей
Портфель
Рекомендация по распределению активов в портфеле. Пояснение, как работает портфель и на что обращать внимание
Помощь
Если вам будет необходимо. Помогу подобрать надежного брокера и открыть счет.
Этапы составления
1
Первичная консультация 30 минут
В ходе консультации происходит знакомство, определяются основные направления дальнейшего сотрудничества. Происходит предварительные сбор информации, объясняются все этапы взаимодействия по составлению финансового плана.
Вам ничего не нужно писать, всю необходимую информацию я получу во время беседы. Если какая-то часть информации понадобится, я дополнительно запрошу.

2
Оплата 50% стоимости услуги
Вы по счету с необходимым договором оплачиваете половину стоимости услуги
3
Предоставление предварительного рассчета
В течение 5 рабочих дней вам предоставляется предварительный вариант расчета, предварительные выводы и дальнейшие рекомендации по плану.
4
Вторая консультация 1 час
После выбора основного базового финансового плана, вам в течение 5 рабочих дней будет представлен на ознакомление полный личный финансовый план. Где будут отражены: доходы и расходы, активы и пассивы, план накопления средств на озвученные цели. Во время второй консультации, обсудим возникшие вопросы.
5
Итоговая консультация по телефону или скайпу
продолжительностью 1 час
После составления финансового плана я провожу консультацию клиента по телефону или скайпу, продолжительностью 1 час, где будут разъяснены все пункты личного финансового плана и даны ответы на возникающие вопросы.
6
Оплата второй половины услуги
Если результат работы устроил обе стороны, то производится оплата второй половины услуги и предоставляются полностью все расчетные файлы
Почему у вас нет личного финансового плана?
Нет денег-нет плана

Это наиболее распространенный ответ. Но ведь если вы не поймете для чего вам нужны деньги, не обозначите финансовые цели вашей жизни, то у вас не будет и сил менять свою жизнь. В этом есть некая магия денег: если вы не знаете для чего вам нужны деньги, то они у вас и не появятся.
1
В нашей стране планировать бессмысленно
Это второй по частоте ответ. Безусловно, наша страна относится к зоне стран с развивающейся экономикой, что несет большие риски нестабильности. Но именно в условиях нестабильности особенно нужен личный финансовый план, который позволяет диверсифицировать риски. Не нужно избегать неизбежного, то есть рисков, нужно ограничивать их.
2
Желания меняются и нельзя сказать, что будет через 10 лет
Да, человек меняется и вместе с ним изменяются его планы. Но, заметьте, глобальные изменения практически не происходят, соответственно и финансовый план глобально не меняется. В конце концов, финансовый план - это не жестко обязательный кодекс правил, это именно "план", который можно и нужно отслеживать и корректировать.
3
У меня нестабильный доход и нет точных данных для планирования.
Даже самый нестабильный месячный доход обретает большую стабильность, если речь идет о годовом или полугодовом расчете. В конце концов, вы едите каждый день и вносите квартплату ежемесячно. А это уже планирование
4
Даже если составить план, денег больше не станет.
Как показывает опыт, после определения семейного бюджета, человек невольно начинает придерживаться личного финансового плана - и деньги в семье прибавляются.
5
Мой план в моей голове

План в голове есть практически у всех, но больше вероятности реализовать его, если вы записали и глубоко продумали все мысли
6
Личный финансовый план
стоимость услуги
29 000 рублей
  • 3 онлайн встречи в удобное время
  • до 3-х вариантов выполнения плана
  • оценка текущей ситуации
  • предложение по распределению активов
  • пенсионное планирование
  • все файлы расчетов передаются
  • оплата частями
  • + бонус платный курс, как инвестировать с нуля
Бесплатная беседа
Заполните форму, чтобы получить консультацию
Отправляя свои данные, вы даете согласие на обработку персональных данных и соглашаетесь с политикой конфиденциальности