Связаться
обратный звонок

Персональное сопровождение капитала

Я работаю как персональный финансовый директор для частного капитала от 50 млн рублей.
Запросить встречу

Персональное сопровождение капитала

Я работаю как персональный финансовый директор для частного капитала от 50 млн рублей.
Запросить встречу

Для кого эта услуга

Вы заработали капитал в бизнесе, в профессии или унаследовали его. Теперь перед вами задачи, требующие постоянного внимания, а не разового решения.

  • Выстроить структуру

    Активы в трёх банках, у двух брокеров, часть за рубежом — картины целиком нет ни у кого

  • Налоговые последствия

    Нужно зарание понять и просчитать налоговые решения. Налог, о котором узнают после сделки, а не до — это деньги, которых уже нет

  • Сложная диверсификация

    Значительная часть капитала в одном активе или одной валюте — и это не всегда очевидно изнутри

  • Доверие

    Банки и брокеры продают продукты — у них есть интерес, который не совпадает с вашим

Для кого эта услуга

Вы заработали капитал в бизнесе, в профессии или унаследовали его. Теперь перед вами задачи, требующие постоянного внимания, а не разового решения.

  • Выстроить структуру

    Активы в трёх банках, у двух брокеров, часть за рубежом — картины целиком нет ни у кого

  • Налоговые последствия

    Нужно зарание понять и просчитать налоговые решения. Налог, о котором узнают после сделки, а не до — это деньги, которых уже нет

  • Сложная диверсификация

    Значительная часть капитала в одном активе или одной валюте — и это не всегда очевидно изнутри

  • Доверие

    Банки и брокеры продают продукты — у них есть интерес, который не совпадает с вашим
Один из типичных запросов: активы распределены между тремя брокерами, депозиты в двух банках, доля в бизнесе и квартира в другой стране. Всё это существует отдельно. Никто не смотрит на картину целиком — и никто не видит, где концентрация риска.

Принципы работы

Цель не в том, чтобы заработать максимум. Цель в том, чтобы капитал сохранился, рос разумно и не создавал проблем — ни сейчас, ни при передаче наследникам.

Независимость

Зарегистрирована в реестре ЦБ РФ как инвестиционный советник (№157 от 28.03.2022). Не аффилирована ни с одним банком, брокером или управляющей компанией.

📌Моё вознаграждение — фиксированная оплата от вас. Только это.

Конфиденциальность

У меня нет CRM-системы. Нет помощников. Нет аналитиков, которым передаются ваши данные. Вы работаете напрямую со мной — и только со мной.

📌 Ваша финансовая ситуация не проходит ни через какие системы и ни через каких посредников.
Ограниченное число клиентов
Я работаю одновременно не более чем с 12 клиентами. Это не маркетинговый ход — это стандартная практика независимых советников, которые работают без команды и ставят конфиденциальность выше масштаба.

📌Каждый клиент получает полное внимание, а не место в потоке.
Горизонт и взаимодействие
Не даю советы на квартал. Работаю с долгосрочной архитектурой: распределение по классам активов, валютам, юрисдикциям — с учётом вашей конкретной ситуации и того, что может измениться.

📌 Если что-то происходит на рынке или в законодательстве — выхожу на связь первой. Не жду, пока вы спросите.
Когда сотрудник банка знает структуру вашего портфеля — это не нейтральная информация. Банк использует её для того, чтобы предложить свои продукты в нужный момент. Независимый советник без CRM и без команды — другая история.
Что я не делаю
Это важно понимать до начала работы:
  • Не веду брокерские счета и не исполняю сделки — вы сохраняете полный контроль над активами. У меня нет стимула расторговать ваш портфель
  • Работаю с долгосрочной стратегией, а не с краткосрочными рыночными движениями
  • Не получаю комиссию от банков, брокеров или управляющих компаний — никогда, ни в какой форме
  • Не берусь за капитал до 50 млн рублей — не потому что не хочу, а потому что этот формат работы требует определённого масштаба задач
  • Не обсуждаю клиентов — ни с коллегами, ни в профессиональных кругах, ни в качестве примеров. Ваша ситуация остаётся между нами.
Клиент однажды спросил: «Вы можете просто сказать мне, что купить?» Я объяснила, почему не могу — и почему это в его интересах. Советник, который даёт сигналы на покупку, незаметно берёт на себя роль брокера. Вместе с этим появляется конфликт интересов, который сложно увидеть снаружи.

Что входит в работу

Это основные пункты работы, но обычно перечень задачь намного шире
  • Анализ текущей структуры капитала: что есть, где концентрация, какие риски не очевидны
  • Разработка целевой архитектуры под вашу ситуацию и задачи. Сопровождение при изменениях: рынок, законодательство, личные обстоятельства
  • Налоговое планирование совместно с вашим юристом — до принятия решений, а не после
  • Контроль состояния счетов, ведение целевой структуры капитала, ежеквартальная отчетность
Как выглядит первый год
  • Первый месяц — погружение
    Изучаю текущую ситуацию: структура активов, юрисдикции, налоговое положение, горизонт и задачи. Совместно вырабатываем стратегию — что оставляем, что меняем, что откладываем. Сводим воедино и получаем всю картину целиком
  • До шести месяцев — отладка
    Стратегия внедряется постепенно. Не всё нужно менять сразу. Слежу за тем, как работает структура в реальных условиях, корректирую при необходимости. Обычно первые шесть месяцев еженедельные стратегические созвоны.
  • Весь год — ежеквартальные отчёты
    Раз в квартал — отчёт о движении стратегии: что изменилось, что сделано, что планируется. Фиксированный формат, без воды.

Как начать работу

Первый шаг — короткий разговор. Онлайн, 30 минут, без обязательств с обеих сторон. Место не важно: клиенты работают со мной из Москвы, Петербурга и других городов.


На этой встрече я задам несколько вопросов о вашей ситуации. И отвечу на ваши. После этого мы оба понимаем, есть ли смысл работать дальше.


Я не берусь за каждый запрос. Если задача не соответствует тому, как я работаю, — скажу об этом прямо и, возможно, порекомендую кого-то другого.


Если решаем продолжить — обсуждаем условия. Стоимость фиксированная, за год, оплачивается поквартально. Сумма зависит от сложности ситуации и объёма задач — называю её после первой встречи, когда понимаю, о чём речь.

Запросить встречу
Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку персональных данных и соглашаетесь c политикой конфиденциальности