Инвестиционный портфель под ваши цели
Чёткий план: какие активы покупать, когда пересматривать стратегию и как держать риск под контролем.
Для кого этот портфель
Создание инвестиционного портфеля для тех, кто ценит стабильность, контроль над рисками и следует чётким правилам.
- Начинающие инвесторыНа старте легко поддаться эмоциям и наделать ошибок. Я помогу сразу выстроить систему: какие активы покупать, в каких долях и как контролировать риски. Это экономит годы проб и ошибок и даёт уверенность с самого начала.
- Инвесторы с ограниченным временемБизнес, работа, семья — времени на анализ рынка не остаётся. В итоге решения принимаются на эмоциях или откладываются. С моим портфелем у вас будут готовые правила ребалансировки и контроля рисков, не требующие ежедневного участия. Вы тратите меньше времени — и получаете больше спокойствия.
- Клиенты, стремящиеся к пассивным доходамКапитал должен работать и приносить регулярный доход. Персональный портфель распределяет активы так, чтобы доход был стабильным, а риски — предсказуемыми. Сегодня особенно актуально: многие закрывают депозиты и ищут более доходные, но надёжные решения. Подбираем баланс доходности и защиты, чтобы вы чувствовали уверенность.
- Инвесторы с различными финансовыми целямиПенсия, образование детей, покупка недвижимости за границей — у каждого свой набор задач. Важно учитывать налоги, валюту и доступные инструменты в вашей стране. Я подберу портфель, который учитывает ваши цели и юридические особенности — стратегия будет работать в вашей реальности, а не «в вакууме».
Как проходит работа
Создание модели инвестиционного портфеля начинается с учета целей и рисков, далее - управление рисками и ребалансировка для эффективности.
Диагностика
На первом этапе мы подробно обсуждаем ваши цели: пенсия, образование детей, покупка недвижимости или сохранение капитала. Определяем инвестиционный горизонт и допустимый уровень риска. Для этого используется анкета риск-профиля и интервью.
📌 Что вы получаете: чёткое понимание своих целей и ограничений, на которые будет опираться модель портфеля.
📌 Что вы получаете: чёткое понимание своих целей и ограничений, на которые будет опираться модель портфеля.
Модель
Разрабатывается персональная структура портфеля: какие классы активов, в каких пропорциях и в каких валютах включить. Здесь задаются основные правила — как формировать портфель, в каких инструментах держать капитал, какие ограничения учитывать.
📌 Что вы получаете: документ с целевой структурой и стратегией ребалансировки — «каркас» вашего будущего портфеля.
📌 Что вы получаете: документ с целевой структурой и стратегией ребалансировки — «каркас» вашего будущего портфеля.
Тестирование
Мы проверяем модель через расчёт ключевых метрик: CAGR (среднегодовая доходность), волатильность, коэффициенты Sharpe и Sortino, максимальная просадка. Проводим стресс-тесты: что будет при инфляции, девальвации, кризисе.
📌 Что вы получаете: отчёт с цифрами и сценариями, чтобы увидеть, как портфель ведёт себя в разных условиях.
📌 Что вы получаете: отчёт с цифрами и сценариями, чтобы увидеть, как портфель ведёт себя в разных условиях.
Внедрение
Финальный этап — составляется пошаговый план покупок и ребалансировки. Вы получаете чек-листы и инвестиционную политику, чтобы легко следовать стратегии самостоятельно. При желании можем подключить сопровождение.
📌 Что вы получаете: готовый к реализации портфель и набор инструментов для контроля.
📌 Что вы получаете: готовый к реализации портфель и набор инструментов для контроля.
Что вы получите
Создайте инвестиционный портфель с персонализированной моделью, правилами управления и контролем рисков.
- Чёткие правила управленияВы получите понятную систему: какие активы покупать, в каких долях и когда корректировать портфель. Это убирает хаос и делает ваши действия предсказуемыми.
- Контроль рисковПортфель строится так, чтобы ограничивать возможные просадки и минимизировать неожиданные убытки. Вы заранее знаете, где уязвимости, и как их компенсировать.
- Эмоциональная независимостьВместо решений «на нервах» у вас будет цифрами подтверждённая стратегия. Это снижает стресс, помогает спокойно проходить кризисы и сохранять дисциплину.
- Оптимизация доходовМодель рассчитана так, чтобы при вашем уровне риска вы получали максимально возможный результат. Доходность работает в рамках заданных правил, а не на удаче.
Тарифы
Стоимость услуги зависит от опций. Предлагаем гибкие тарифы. Подробности в 'Тарифах'.
Базовый
Анализ рисков и формирование первичного портфеля
45 000₽
Для капитала до 5 млн. руб.
Риск-профиль
Инвестиционная стратегия
Структура
Риск-профиль
Инвестиционная стратегия
Структура
Премиум
Расширенный анализ и регулярная ребалансировка портфеля
от 85 000₽
Для капитала до 50 млн. руб.
Разработка инвестиционной стратегии
Мониторинг рынка
Консультации по инвестициям
Регулярная ребалансировка
Разработка инвестиционной стратегии
Мониторинг рынка
Консультации по инвестициям
Регулярная ребалансировка
Family Office
Индивидуальный подход и персонализированные рекомендации
по запросу
Для капитала > 50 млн. руб
Разработка инвестиционной стратегии
Мониторинг рынка
Мультиюрисдикции, налоги, трасты, наследование, сопровождение.
Разработка инвестиционной стратегии
Мониторинг рынка
Мультиюрисдикции, налоги, трасты, наследование, сопровождение.
Что чаще всего слышу от клиентов
- Раньше у меня всё было вразнобой: акции, фонды, облигации. Постоянно нервничал. Теперь есть чёткая схема — стало спокойнее и понятно, что делать дальше.Алексей, предприниматель.
- Очень доволен результатом. Модель портфеля помогла мне чётко следовать стратегии и контролировать риски. Спасибо!Андрей, служащий
- Мы хотели накопить на обучение детям, но не знали, как правильно. В итоге получили портфель, где учтены и валюта, и налоги. Теперь есть план и уверенность.Марина, мама двоих детей
- Часть денег перевели из депозитов и сформировали портфель. Стало спокойнее, всегда можем связаться с Викторией.Иван Петрович и Ольга Константиновна, пенсионеры
Электронная почта
Виктории Сапожниковой: mail@fintelligence.ru
Виктории Сапожниковой: mail@fintelligence.ru
Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку персональных данных и соглашаетесь c политикой конфиденциальности
Частые вопросы FAQ
Портфель формируется из проверенных и ликвидных инструментов: акции крупнейших компаний, облигации (государственные и корпоративные), фонды ETF/БПИФ, а также золото или денежные эквиваленты. Выбор зависит от ваших целей и уровня риска. Главное — портфель всегда диверсифицирован, чтобы не зависеть от одного актива или рынка.
Обычно 1–2 раза в год — в зависимости от выбранной стратегии. Это нужно, чтобы портфель не «перекосился» из-за роста или падения отдельных активов. Ребалансировка проходит по заранее прописанным правилам: когда корректировать доли и как действовать в разных ситуациях. Благодаря этому вы не принимаете решения «на эмоциях», а следуете понятной системе.
Любые инвестиции связаны с риском: стоимость активов может колебаться, а в отдельных сценариях возможны временные убытки. Моя задача — помочь вам понимать эти риски заранее и ограничивать их. Я аккредитована Банком России как инвестиционный советник и обязана соблюдать правила риск-профилирования. Вы будете чётко знать, какие сценарии возможны и какие меры защиты встроены в портфель.
Да, именно для этого и создаётся персональный портфель. Кто-то копит на пенсию, кто-то — на образование детей или покупку недвижимости. Мы учитываем ваши сроки, валюту, налоговую юрисдикцию и даже будущие планы. В итоге получается модель, которая работает именно для вас, а не «усреднённая рекомендация».
Да. У многих клиентов возникает потребность в регулярной поддержке: обсудить изменения на рынке, пересмотреть цели, проконтролировать ребалансировку. Мы заранее согласуем формат: например, квартальные сессии или возможность связаться при изменении ситуации.
В среднем полный цикл — от первой встречи до готовой модели — занимает 7–14 дней. Всё зависит от скорости предоставления данных и количества целей. При сложных запросах (например, с зарубежными активами или несколькими юрисдикциями) работа может растянуться до 3–4 недель.
Это частая ситуация. Мы начинаем с аудита вашего текущего портфеля: что в нём есть, насколько активы соответствуют целям и риску. Далее решаем, что оставить, что продать и как лучше перестроить структуру. В итоге у вас не «новый портфель с нуля», а оптимизированная модель на базе уже имеющихся инструментов.