Как инвестировать в бриллианты

Если вас заинтересовали альтернативные инвестиции в бриллианты, рассмотрите три возможности:

1. покупка акций производителя алмазов
2. покупка инвестиционных бриллиантов
3. покупка ювелирных украшений

В сети регулярно выпускают достаточно много обзоров про покупку акций компаний, добывающих алмазы - например, Алроса (см. БКС, Финам).

Я придерживаюсь позиции, что покупка производителя алмазов или золотодобывающих компании — это плохая идея. Обычно эти компании несут большие социальные обязательства, плохо управляются и ведут свою деятельность не на благо акционеров, а на благо руководителей компаний.

Покупка ювелирных украшений с точки зрения инвестиций несет в себе дополнительную нагрузку в виде значительной наценки производителя плюс значительный в 2025 году НДС. К тому же инвестиции в золото всегда будут обгонять бриллианты в качестве альтернативного актива в силу большей простоты оценки и удобства продажи.

Поэтому с точки зрения инвестиций есть смысл покупать именно сам бриллиант или золото. В этом материале подробно остановлюсь на покупке именно инвестиционных бриллиантов.

Инвестирование в бриллианты привлекательно, так как оно предоставляет возможность как сохранить, так и приумножить капитал. Однако, как и в любой другой сфере инвестирования, существуют свои сложности и риски, которые важно учитывать.

Уникальность бриллиантов - ключевой фактор роста стоимости этого актива, но также и один из основных вызовов при инвестировании. В отличие от золота, которое оценивается по весу и имеет фиксированную стоимость, каждый бриллиант имеет свои особенности и требует индивидуальной оценки. Это значительно усложняет процесс выбора подходящего камня для инвестирования.

Кроме того, существует ограниченность вторичного рынка бриллиантов. Даже если вы приобретёте наиболее перспективный инвестиционный бриллиант, без понимания механизма его последующей реализации, вам будет сложно продать камень в будущем.

Не стоит забывать и о том, что продавец, у которого вы приобрели бриллиант, может прекратить своё существование в момент, когда вам понадобится продать камень. В этом случае вы окажетесь в затруднительном положении, не имея возможности воспользоваться услугами по реализации.

Учитывая эти риски и исходя из предложений на рынке, я пришла к выводу, что одним из наиболее подходящих вариантов покупки являются бриллианты от российской компании Алроса. Подробнее на сайте компании https://alrosaexclusive.ru/

На данный момент предложение Алросы включает два типа продуктов:

1. Редкие бриллианты с наибольшим инвестиционным потенциалом, такие как крупные и эксклюзивных цветов камни, с минимальной стоимостью в $20 000.
2. “Бриллиантовая корзина” — набор бриллиантов массой от 0,3 карата, с общей стоимостью от $16 000. Этот продукт имеет стандартизированную цену за карат и предоставляет возможность обратной реализации через компанию Алроса.

Приобретение бриллиантов осуществляется в рублях, причем стоимость камней не возникает “из воздуха”, а привязана к агрегированному индексу, который регулярно обновляется и отражает динамику цен на международном рынке. Алроса также предлагает инвесторам опцию хранения бриллиантов - в собственных застрахованных сейфах компании. Ссылка на 4 индекса стоимость алмазов на Московской бирже https://www.moex.com/ru/index/MDIAMD

Что немаловажно, с 2022 года при покупке бриллиантов через банк инвестор не платит НДС. В этом случае банк-партнер программы выступает посредником, которому Алроса продает выбранный инвестором бриллиант, чтобы тот реализовал его клиенту-инвестору. Чтобы приобрести бриллиант без налога на добавленную стоимость, нужно обратиться в банк-партнёр. Купить инвестиционный бриллиант Алросы можно в отделениях private-банков в крупных городах России.

После покупки бриллианта у вас есть несколько вариантов действий:

• Хранить бриллиант в московском отделении Алроса. В этом случае бриллианты будут застрахованы, причем стоимость хранения и страховки составит 12 тысяч рублей в год, независимо от количества бриллиантов.
• Заказать у Алроса ювелирное изделие с бриллиантом. Это не повлияет на его инвестиционную стоимость.
• Забрать бриллиант на личное хранение.

После приобретения бриллианта, помимо услуги хранения, Алроса поддерживает вас как инвестора при реализации этого актива — если вам потребуется продать бриллиант, можно обратиться непосредственно в компанию. Они выкупают бриллианты, приобретенные после 1 октября 2023 года (кроме тех, что были куплены на аукционах), а также “Бриллиантовые корзины”. Бриллианты, приобретённые до 1 октября 2023 года или на аукционе, вы сможете продать через Алроса на договорных условиях.

Для обратного выкупа бриллиантов, которые были на хранении в Алроса, достаточно заявления владельца. В случае, если камень был забран из хранения, для продажи через Алроса необходимо будет провести повторную оценку бриллианта в геммологической лаборатории.

Если вы заинтересовались возможностями инвестиций в бриллианты с этой компанией предлагаю подробнее рассмотреть два продукта Алросы

Инвестиционные бриллианты от Алроса представляют собой привлекательный квазивалютный инструмент, номинированный в долларах США. Несмотря на временное снижение спроса на бриллианты со стороны ключевых стран-потребителей, индексы цен, рассчитываемые Мосбиржей, начали показывать положительную динамику благодаря ослаблению рубля. С момента запуска индекса инвестиционных бриллиантов (MDIAMR2) в октябре 2022 года до августа 2024 года его значение выросло на 29%, а индекс бриллиантовых наборов (MDIAMR) увеличилось на 5%. Чем крупнее бриллиант, тем выше его стоимость и тем быстрее растет его цена.

Бриллианты значительно отличаются по цвету и чистоте. Например, бриллианты с наивысшим качеством (IF) или цветом D встречаются крайне редко — всего 5% и 15% от общего числа сертифицированных камней соответственно. Вероятность того, что все три ключевых параметра — вес, цвет и чистота — совпадут в одном бриллианте, крайне мала. Крупные камни, сочетающие высокие характеристики по этим параметрам, особенно выделяются на фоне других, также редких, но менее качественных драгоценных камней. Подробнее про чистоту и цвет бриллианта https://miuz.ru/guide/quality/chistota-brillianta/

На сегодняшний день на торговой площадке Алроса представлены бриллианты в ценовом диапазоне от 16 тыс. долларов до 2 млн долларов. Цены на более крупные бриллианты показали опережающую доходность по сравнению с камнями меньшего размера, что связано с их ограниченным предложением. Сырьё для крупных камней встречается всё реже, а спрос на них растёт опережающими темпами.

Тем не менее цены на крупные бриллианты, как и на мировом рынке в целом, скорректировались по сравнению с высокими уровнями 2022 года. Индекс инвестиционных бриллиантов в долларах США (MDIAMD2) снизился на 13% за этот период, в то время как индекс бриллиантовых наборов (MDIAMD) упал на 27%. При этом, учитывая дефицит алмазного сырья, особенно крупных камней, потенциал роста стоимости бриллиантов инвестиционного класса остаётся очень высоким, и текущий уровень цен представляет собой привлекательную возможность для инвесторов.

«Бриллиантовые корзины» от Алроса — это набор из 18−22 бесцветных бриллиантов размером от 0,3 до 1,99 карата.

Ключевые преимущества инвестиционных корзин из бриллиантов:

• Единая цена за 1 карат, на данный момент это 1905 долларов.
• Цена формируется на основе агрегированного индекса и отражает актуальные рыночные условия про спросу и предложению.
• Обратный выкуп бриллиантов компанией Алроса обеспечивает дополнительную ликвидность.
• Конкурентный спред (цена обратного выкупа) на текущих рыночных условиях (10%).
• Возможность ответственного хранения бриллиантов в Алроса, обеспечивающая обратный выкуп.

Таким образом, «Бриллиантовые корзины» обеспечивают надежную инвестиционную возможность с высокой ликвидностью и гарантией безопасного хранения.

В современную эпоху, когда полагаться на стабильность фиатных валют становится всё труднее из-за постоянного инфляционного давления, поиск альтернативных способов сохранения и приумножения капитала становится необходимостью. Диверсификаций или инвестиции в различные активы критически важны для обеспечения финансовой безопасности, как для инвестора, так и для будущих поколений его наследников. В условиях нестабильности традиционных рынков, альтернативные активы, такие как золото, недвижимость, криптовалюты, уже давно привлекли внимание широкой аудитории и активно обсуждаются в средствах массовой информации.

Среди всех вариантов альтернативных инвестиций есть только один актив, уникальность и ценность которого можно проследить на протяжении веков — инвестиционные бриллианты. За счет своей редкости и эксклюзивности такой актив может быть хорошей базой для долгосрочных вложений. Прибавьте к этому удобство хранения и потенциальный интерес покупателей всего мира и вы получите максимально надежный способ сохранить капитал в условиях нестабильности.

Инвестиции в бриллианты требуют долгосрочного подхода, их следует рассматривать минимум на 10 лет. Благодаря своей капиталоемкости, слабой зависимости от других финансовых активов и привязке к мировым ценам (доллару), бриллианты защищают ваши инвестиции от инфляции и возможных экономических потрясений, обеспечивая потенциальный рост капитала в долгосрочной перспективе.

Я не получаю комиссионного вознаграждения и не заинтересована в продаже бриллиантов компании АЛРОСА. Основная моя задача как независимого финансового консультанта – сохранение и приумножение вашего капитала

Если идея инвестирования в бриллианты показалась вам интересной, то вы всегда можете получить дополнительную информацию на личной консультации. На ней мы обговорим плюсы и минусы всех инвестиционных схем, посмотрим графики роста цен на отдельные бриллианты или бриллиантовые корзины и проработаем формат покупки и хранения.