№ 157 в реестре Банка Россиинезависимый финансовый советник

Какое решение вам сейчас труднее всего принять?

Выберите ситуацию. Скажу честно, нужен ли здесь советник, с чего начать и сколько это стоит.

Ничего не отправляется. Это не тест и не анкета, просто ответ на ваш случай.

Цена ошибки здесь выше цены советника

Что происходит

Сумма сопоставима с несколькими годами дохода, а решение надо принять один раз и надолго. Если это пакет акций одной компании, вы держите ставку на одного эмитента.

С чего начнём

С целей и сроков: что из этой суммы понадобится в ближайшие годы, что можно направить на длинный горизонт. Потом план размещения по шагам, без спешки.

Формат

Личный финансовый план, затем инвестиционный портфель. От [цена].

Записаться на разговор Все форматы и цены

Первый разговор бесплатный. Стоимость известна до начала работы.

Без цели нельзя выбрать ни горизонт, ни риск

Что происходит

Деньги лежат, потому что непонятно, для чего они. На вопрос «могу ли я через пять лет работать меньше» ответа нет, и его не даст ни один инструмент сам по себе.

С чего начнём

Сначала цель, потом план, потом портфель. Если слова «финансовый план» пугают, назовите это бюджетом на пять лет. Ответ появится в цифрах, а не в ощущениях.

Формат

Личный финансовый план. От [цена]. Дальше вы ведёте всё сами или возвращаетесь на пересмотр раз в год.

Записаться на разговор Все форматы и цены

Первый разговор бесплатный. Стоимость известна до начала работы.

Когда учёта нет, любой результат можно объяснить как угодно

Что происходит

Каждое решение когда-то имело смысл, но как всё работает вместе, непонятно. Второй симптом: в последнее сильное падение вы сделали не то, что планировали.

С чего начнём

Собираем всё в одну картину, считаем реальную доходность с учётом пополнений и налогов, убираем то, что не работает на цель. Договариваемся заранее, что делать в следующее падение.

Формат

Консультация: разбор портфеля, при необходимости инвестиционный портфель. От [цена].

Записаться на разговор Все форматы и цены

Первый разговор бесплатный. Стоимость известна до начала работы.

Спросите, кто получает деньги, если вы это купите

Что происходит

Банк зарабатывает, когда вы купили его продукт, поэтому возражать вам некому. Само предложение не плохое от этого. Вопрос в том, решает ли оно вашу задачу и какие есть альтернативы.

С чего начнём

Разбираем условия: доходность, выход, комиссии, риски. Сравниваем с вариантом проще. Иногда ответ «не покупайте», иногда «подходит, но не на всю сумму».

Формат

Консультация как второе мнение: одна встреча и письменное резюме. От [цена].

Записаться на разговор Все форматы и цены

Первый разговор бесплатный. Стоимость известна до начала работы.

Здесь советник экономит не деньги, а время и нервы

Что происходит

Разобраться самому можно, но это месяцы, и каждый шаг с риском неочевидной ошибки в налогах. Налоговые и юридические вопросы всё равно решают профильные специалисты.

С чего начнём

С карты активов: что где лежит, какие ограничения, что можно двигать. Моя задача, чтобы решения юриста, налогового консультанта и ваши не противоречили друг другу.

Формат

Личный финансовый план и, при желании, сопровождение. От [цена].

Записаться на разговор Все форматы и цены

Первый разговор бесплатный. Стоимость известна до начала работы.

Возможно, советник вам сейчас не нужен

Если есть кредиты

Пока есть долг под 30%, любая инвестиционная идея проигрывает ему по арифметике. Сначала первая корзина: долги. Потом остальное.

Если капитал небольшой

Платить за сопровождение невыгодно. Потратьте время на базу: вклады, облигации, индексные фонды, налоги. Разовая консультация по конкретному вопросу бывает уместна, подписка нет.

Если хочется чуда

«300% и чтобы деньги сохранились» не выполнит никто. Советник предлагает, решаете вы, и результат тоже ваш.

Прочитать, когда советник нужен В блог

Честный ответ дороже заявки. Вернётесь, когда ситуация изменится.

Форматы и цены

Четыре формата работы — под разные задачи

Какую бы ситуацию вы ни выбрали выше, работа идёт в одном из этих форматов. Здесь они рядом, чтобы сравнить, что вы получаете и сколько это стоит.

Формат	Что получаете	Подойдёт, если	Стоимость
Консультация	Разовая встреча. Разбираем конкретный вопрос, вы уходите с понятным решением и письменным резюме.	вопрос один и срочный	от [цена]
Личный финансовый план	Цели, риски и капитал в одном документе с расчётами и порядком действий на годы вперёд.	целей несколько, картина не складывается	от [цена]
Инвестиционный портфельосновной формат	Портфель под ваши цели и горизонт, с ребалансировкой и сопровождением решений.	капитал есть, нужна структура	от [цена]
Сопровождение	Регулярные встречи, разбор решений по мере их появления, поддержка на дистанции.	важно, чтобы рядом был человек, а не документ	[цена, в проработке]

Стоимость известна до начала работы. Договор до денег.

Порядок работы

Короткий разговорбесплатно

[15–20 минут, уточнить]. Вы рассказываете задачу, я говорю, подходит ли формат и какой. Без обязательств.

Разбор ситуации

Активы, цели, сроки, ограничения. Что есть и чего не хватает.

Решение

Портфель, план или ответ на конкретный вопрос, в зависимости от формата. Письменно, с расчётами.

Сопровождениепо желанию

Разбираем решения по мере их появления. Большой капитал сам по себе не обязывает выбирать этот формат.

Оплата только от вас. Комиссий от банков, брокеров и управляющих компаний я не получаю, поэтому у меня нет причины соглашаться с их предложениями.

О советнике

Тринадцать лет проработала в банках и знаю изнутри, как там продают продукты. Семнадцать лет инвестирую сама. Теперь использую это на вашей стороне. [Почему ушла из банка и как пришла к частной практике: 2–3 предложения.]

Подробнее обо мне

Реестр Банка России: № 157, с 28.03.2022
Опыт в банках: 13 лет
Личный опыт инвестирования: 17 лет
Образование: Школа Мосбиржи, [программа, год]
Формат встреч: онлайн, любой город
Как зарабатываю: только оплата клиента

Что спрашивают до первой встречи

Чем вы отличаетесь от менеджера в банке?

Менеджер работает с продуктами своего банка. Я независима: решение подбирается под вашу ситуацию, а не продукт под план продаж.

Как вы зарабатываете?

Только на оплате от клиента. Комиссий от банков и брокеров нет.

Гарантируете ли доходность?

Нет. Доходности не гарантирует никто. Работа идёт над структурой капитала, рисками и дисциплиной решений.

Как проходит первый разговор?

Короткий бесплатный звонок. Вы рассказываете задачу, я говорю, подходит ли формат и какой. [длительность]

Работаете ли онлайн?

Да, онлайн, из любого города и страны.

Сколько это стоит?

[цена] у каждого формата, см. таблицу выше. После первого разговора вы знаете точную сумму до начала работы.

Расскажите, что хотите решить

Отвечу в течение [срок] и предложу короткий разговор. Если формат не нужен, так и скажу.

Или напишите напрямую: Telegram