Подводя итоги двух десятилетий на инвестиционном рынке России и сравнивая с мировыми рынками, можно выделить важные тенденции, которые помогут инвесторам лучше понимать, как формировать портфель и какие активы выбирать для долгосрочного вложения.
Какие индексы сравниваем
MCFTR.INDX - суммарная стоимость компаний России с учетом дивидендов
RGBITR.INDX - Индекс государственных облигаций Московской Биржи
MOW_PR.RE - Недвижимость Москвы. Первичный рынок.
GC.COMM – Золото (фьючерс COMEX)
FXI.US — 50 крупнейших по рыночной капитализации компаний Китая
SXXT.INDX - 50 крупнейших компаний Европы
SP500TR.INDX (SP500) - 500 крупнейших компаний США
OKID10.INDX - Индекс банковских депозитов России, рублевые вклады в 10 крупнейших банках
2004–2014: Десятилетие роста и возможностей
В первое десятилетие XXI века все рассмотренные активы обогнали инфляцию. Это десятилетие “бычьего” рынка, крайне успешное для инвесторов развивающихся рынков. Если бы в начале периода вы вложили $1000, то к концу на вашем счете было бы:
- Китайские акции: $2797 (+179,7%)
- Золото: $2732 (+173,2%)
- Московская недвижимость: $2347 (+134,7%)
- Акции США: $2199 (+119,9%)
- Акции России: $1976 (+97,6%)
- Акции Европы: $1592 (+59,2%)
- Гос. облигации России: $1498 (+49,8%)
Лидерами инвестиций в этом десятилетии стали развивающиеся рынки, в частности Китай, и золото - эти активы показали максимальную доходность.
2014–2024: Перемены и вызовы
На втором “отрезке” нашего инвестиционного ралли ситуация радикально изменилась. Из восьми активов лишь четыре смогли обогнать инфляцию. Но та тысяча долларов, которую вы вложили в 2014 году, через десять лет выросла бы с этими инструментами: :
- Акции США: $3358 (+235,8%)
- Золото: $2165 (+116,5%)
- Акции Европы: $1808 (+80,8%)
- Акции России: $1598 (+59,8%)
А вот эти активы даже не покрыли инфляцию:
- Депозиты ТОП-10 банков России: $1030 (+3%)
- Московская недвижимость: $957 (−4,3%)
- Гос. облигации России: $827 (−17,3%)
- Китайские акции: $818 (−18,2%)
Главный вывод: во втором десятилетии развивающиеся рынки, включая Россию и Китай, оказались менее привлекательными, уступив США и Европе. При этом золото сохранило свою роль защитного актива.
Итоги 20 лет инвестирования
Но давайте прикинем ситуацию, если бы вам хватило выдержки инвестировать не на десять лет, а на все двадцать - “купить” в 2004 и “держать” до 2024. Итак, самой выигрышной инвестицией тысячи долларов на длинном отрезке стали:
- Акции США: $7385 (+638,5%)
- Золото: $5916 (+491,6%)
- Акции России: $3159 (+215,9%)
- Акции Европы: $2881 (+188,1%)
- Китайские акции: $2358 (+135,8%)
- Московская недвижимость: $2264 (+126,4%)
- Гос. облигации России: $1275 (+27,5%)
Мне кажется, этих данных вполне достаточно, чтобы каждый вдумчивый инвестор смог определить стратегию для следующего десятилетия.
Я тоже изучила получившуюся инвест статистику и вот мой дружеский совет:
- Акции США — вперед! Если есть доступ к международным рынкам, держите руку на пульсе и выкупайте любое падение. Американские компании стабильно показывают высокий доход.
- Нет выхода на мировые рынки? Берите золото. Это проверенный инструмент для долгосрочного вложения.
- Российский рынок — не бойтесь. Живете в России? Не паникуйте из-за обвалов фондового рынка, а лучше используйте их для выгодных покупок.
- Недвижимость — стабильный небольшой рост. Не забывайте про покупку недвижимости - это надежная классика.
- Рубли или доллары? Хотите сохранить сбережения от инфляции - забудьте про рублевые вклады.
Ну а как составить портфель - это уже искусство, которым владеют немногие. Важно не просто покупать активы, а составить сбалансированный портфель в соответствии со своими целями.
Вы всегда можете составить портфель сами или обратиться к профессионалам. Записаться на консультацию удобно на странице услуги.
Добавляйтесь в мой телеграм-канал или вконтакте
Вы всегда можете составить портфель сами или обратиться к профессионалам. Записаться на консультацию удобно на странице услуги.
Добавляйтесь в мой телеграм-канал или вконтакте